预期效用假说

在微观经济学、博弈论、决策论中，预期效用假说（英文：Expected utility hypothesis），又称预期效用理论（英语：Expected Utility Theory），或期望效用理论，是一个效用理论，指在风险情况下，个人所作出的选择是追求某一数量的期望值的最大化。这个理论最早在1738年由丹尼尔·伯努利提出，该假说用于解释赌博和保险中的期望值^[1]。

冯·纽曼-摩根斯坦效用定理（英语：Von Neumann–Morgenstern utility theorem）提出，在预期效用假说成立的前提下，一个有理性的人应该如何选择的公式。